岁末年初，防范非法金融活动——投资养老 你的老年有人保障吗？

近年来，养老诈骗犯罪呈现发案领域不断扩大、涉案金额不断增加、作案手法不断升级的趋势,“保健品、投资理财、以房养老、低价旅游”等各种为老年人量身打造的养老骗局，严重危害老年人身心健康和财产安全，社会影响十分恶劣。

一、案情简介

2020年3至9月，深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司股东徐某某安排李某（男，萍乡安源区人）让田某某（女，江西瑞昌人）在瑞昌市注册成立深圳泰富养老服务公司瑞昌分公司，朱某某为法人代表，田某某则为分公司实际控制人，聘请业务员高某某、熊某某等人，以购买深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司的泰富地球村二期山水武宁康养生态圈基金债权投资为名，面向社会非法吸收公众存款，后无法兑付本金利息。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司于2014年1月16日注册成立，公司注册地在深圳市前海深港，公司运营总部在杭州市江干区，后期搬至南昌市。该公司成立后分别在浙江省杭州市、绍兴市，江西省抚州市、吉安市，广东省江门市、韶关市开设分公司，公司从2016年开始先后向投资者推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资项目、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目等项目进行非法集资。该公司的运营模式是：通过各分公司向深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司总公司购买其推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目债权投资，向不特定人群进行销售，投资期限分6个月、12个月不等，到期后再从投资者手中回收并支付约定利润（8%至12%左右），从而达到非法集资。各分公司则从中赚取业务提成牟利。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司的“泰富地球村二期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目未在深圳证监会备案，该公司法人代表纪某某、股东曹某、徐某某、沙某某明知该公司资金链出现断裂，还虚构山水武宁养老项目，吸收大公众存款用于填补资金空缺和工资发放，而且法人代表纪经纬案发后潜逃国外。

深圳前海泰富汇金股权投资基金管理有限公司注册地在深圳前海，公司总部在杭州市，后期搬至南昌市。其法人代表纪经纬，股东曹某、徐某某、沙某某还分别在浙江省杭州市、绍兴市，江西省抚州市、吉安市，广东省江门市、韶关市开设分公司，先后向投资者推出“泰富地球村I期香港安养院基金”债权投资项目、“泰富地球村II期山水武宁康养生态圈基金”债权投资项目、茅台1号项目、“泰富地球村II期尚富医疗基金1号”股权投资项目等项目。

二、案件警示

（一）提升识骗防骗能力。一方面老年人辨别诈骗的能力相对弱一些，另一方面老年人对自身健康尤其关注。由于老年人缺乏专业的健康知识，再加上“专业”医生和“话术”吹捧就很容易受骗。公安机关、检察院、法院、司法局等部门应联合开展老年人消费维权、防范养老诈骗法律援助等专项行动，充分调动老年人的积极参与意识和监督意愿，让骗子无机可乘。要以防为主，追赃难度大。该案件仅追赃48万余元。

（二）打击养老涉诈乱象。公安机关加强执法合作，与市场监督管理局等部门紧密协作，开展涉老领域专项执法检查、隐患排查，构建行政审批、行业监管、执法处罚有效衔接的“全周期”闭环监管模式，堵塞监管漏洞，进一步铲除黑产滋生土壤，让不法分子“不敢骗、不能骗、骗不了”。

（三）强化日常宣传教育。犯罪分子打着关爱老年人的幌子，采用嘘寒问暖、上门陪伴等“孝心”攻势，通过“亲情”服务与老年人建立起“信任”关系，通过温情麻痹使老年人“无法拒绝”“心甘情愿”地掏腰包。子女要常回家看看，加强与父母的沟通交流,丰富老年人的情感归属，让老年人更多的感受到家庭温暖，不给骗子可乘之机。